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市場預(yù)測年回報6%~9%
自保險投資新政放寬海外投資渠道后，保險資金投資海外不動產(chǎn)的首例終于浮出水面。
據(jù)新華社報道，英國房地產(chǎn)經(jīng)紀商“第一太平洋戴維斯”8日發(fā)布公告說，中國平安保險集團（下稱“中國平安”）近日以2.6億英鎊（約合3.88億美元）從德國商業(yè)銀行旗下不動產(chǎn)管理公司CommerzReal手中購入倫敦金融城標志性建筑勞埃德大廈。
事實上，中國平安從英國買樓的消息是從今年5月份傳出的，但當時被中國平安否認；而幫忙處理中間業(yè)務(wù)的第一太平戴維斯也迫于壓力對外表示，作為房地產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)，客戶沒有正式回應(yīng)之前，不可能做出任何回應(yīng)。
顯然，此次證實或?qū)⑹瞧桨惨呀?jīng)完成了購買的手續(xù)，此次海外投資已經(jīng)塵埃落定。
中國平安昨日在接受《第一財經(jīng)（微博)日報》采訪時雖然對買樓一事三緘其口，但其表示資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是平安主要經(jīng)營業(yè)務(wù)之一，其包括保險資金或第三方資金的境內(nèi)外投資和管理；而保監(jiān)會也放開了保險資金投資海外不動產(chǎn)業(yè)務(wù)。
險資出海購樓首單
勞合社大樓是英國著名保險機構(gòu)勞埃德保險集團總部辦公樓的所在地，與俗稱“小黃瓜”的“圣瑪麗?？怂?0號大樓”并列為倫敦金融城的標志性建筑。
第一太平洋戴維斯公共關(guān)系總監(jiān)利茲·威廉證實，一家中國的保險公司已經(jīng)從由Commerz Real管理的德國封閉型基金手中購得勞合社大樓，最終交易價格為2.6億英鎊。
Commerz Real是在2005年以2.31億英鎊的價格將該不動產(chǎn)納入名下的。針對此次以2900萬英鎊的溢價將該大樓出售，Commerz Real 董事會成員諾蘭表示：“我們對此次交易十分滿意。無論從流動性以及投資者需求兩方面來衡量，這都是極佳的退出時間，也與我們原先的計劃保持一致?！?
中國平安自從富通投資失利之后，鮮見海外投資動作，但這并不能泯滅一家綜合金融集團蠢蠢欲動的海外投資欲望。
去年10月份，保監(jiān)會印發(fā)了《保險資金境外投資管理暫行辦法實施細則》，其中規(guī)定保險資金境外投資可選擇部分國家或者地區(qū)的金融市場 ，包括貨幣市場類、固定收益類、權(quán)益類以及不動產(chǎn)，直接投資的不動產(chǎn)，限于包括澳大利亞、英國、美國等在內(nèi)的發(fā)達市場主要城市的核心地段，且具有穩(wěn)定收益的成熟商業(yè)和辦公不動產(chǎn)。
這為險企的大膽“出?！睜I造了政策氛圍，一貫敢為人先的中國平安已經(jīng)開始行動，打出險資出海購樓首單。
第一太平洋戴維斯倫敦中心團隊主管喬恩·克羅斯菲爾德表示，這是一次有標志性的交易，是中國保險公司在海外的第一次嘗試(購置不動產(chǎn))。除了可以看出投資者對于倫敦房地產(chǎn)市場的信心以外，也進一步表明海外投資者目前在倫敦房市上占有支配性力量。
一筆好買賣？
勞合社大樓有超過2/3的物業(yè)租給勞合社倫敦公司，這筆現(xiàn)有租賃將于2021年屆滿。
據(jù)市場人士測算，勞合社每年支付的租金為1600萬英鎊，倘若按同樣的價格租出整棟大樓，則年租金可達2400萬英鎊。如按該年租金水平算，中國平安該筆投資可在10年左右收回投資成本，剔除匯率等因素，這筆投資的年投資回報率在6%至9%之間。
相比保險資金平均3%～4%的投資回報率來看，這筆買賣看起來還是很劃算的。
事實上，在早前，中國平安多位高層也曾經(jīng)在公共場合表示物業(yè)投資的沖動。比如，首席投資官陳德賢年初在接受媒體專訪時透露，其傾向于投資酒店式公寓、商場辦公樓等不動產(chǎn)，收益率較為可觀及穩(wěn)定。
在5月3日舉辦的2013年第一季度業(yè)績網(wǎng)上說明會上，面對公司是否有投資國際化的打算，如何規(guī)避投資過于集中的風險，中國平安首席財務(wù)官姚波表示，平安投資還是會主要集中在國內(nèi)，不過按照監(jiān)管的規(guī)定，有一定額度的海外資產(chǎn)配置。
中國平安2012年年報顯示，截至去年年底其投資性物業(yè)在整個投資中占比1.5%，比2011年提升0.6個百分點，而其財務(wù)報表主要項目變動分析中指出，由于其增加物業(yè)投資規(guī)模，去年投資性房地產(chǎn)比例大幅增加了63.5%。
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